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老板们注意啦!人民币大额和可疑支付交易会被银行监控

发布日期:2018-06-13

看到这个标题,老板们是不是觉得很奇怪?最近是不是又出了新政策?

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为了加强对人民币支付交易的监督管理,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动,中国人民银行对2007年施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》进行了修订。


在这个办法中专门明确指出了监管的范围,并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位,建立岗位责任制,明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

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这和老板们有什么关系


别着急,今天微微就给老板们讲讲这个办法的关键点。相信老板们看完后就明了~


人民币大额好可疑支付交易会被银行监控,这里的“大额”范围具体范围是多少,怎么才算“可疑”?


1、按照规定,金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付,都属于大额支付。


2、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付,也属于大额支付。


3、按照规定,个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转,同样是大额支付。


如果企业正常交易,金额20万元以上的单笔现金收付或单笔转账支付100万元以上也会被监控列入“可疑”对象吗?

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其实,银行对“大额支付”是一个统计和报告,对“可疑交易”才是检查重点。如果你涉及以下几种情形,那就要小心了…

(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。

(4)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

(5)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。

(6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

(7)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

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正常交易要小心转账问题,现在税局和银行信息同步了,很多时候不是银行对你有兴趣要查你,而是税局关心贵公司的收入与支出呀…你能否察觉到这其中暗藏的风险呢?


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